بهترین صرافی بدون احراز هویت مناسب ایرانیان (آپدیت)

آیا مجبور هستید که فرایندهای خسته‌کننده احراز هویت در صرافی‌ها را انجام دهید؟ این مقاله، 10 صرافی معتبر را به شما معرفی می‌کند که در آنها، اصلاً خبری از احراز هویت نیست!

شاید بتوان گفت، ماجرای احراز هویت در صرافی‌ها (KYC)، حداقل برای ما ایرانی‌ها از زمانی شروع شد که بایننس (Binance) با توجه به سیاست‌های مالی سخت‌گیرانه، انجام آن را اجباری کرد. بنابراین هر کاربری برای ثبت نام در این صرافی، باید طی مراحل طولانی، مدارک و اسناد هویتی خود را ارائه کند. شاید این موضوع برای کاربران خارجی، چندان نگران‌کننده نباشد؛ اما برای کاربران ایرانی قضیه کاملاً فرق می‌کند.

به دلیل تحریم ایران توسط بانک جهانی، بسیاری از صرافی‌های معتبر، از احراز هویت ایرانیان پشتیبانی نمی‌کنند؛ بنابراین پیدا کردن یک صرافی که هم مطمئن باشد و هم نیازی به احراز هویت نداشته باشد، به یک چالش جدی برای ایرانی‌ها تبدیل شده است. در ادامه، علاوه بر آشنایی با مفهوم احراز هویت صرافی به معرفی صرافی‌های بدون KYC و مزایا و معایب هرکدام خواهیم پرداخت. برای درک بهتر مطالب این صفحه پیشنهاد میکنیم حتما ویدیو معرفی بهترین صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت را مشاهده کنید.

ویدیو بهترین صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت

احراز هویت یا KYC در صرافی چیست؟

به جرات می‌توان گفت، اصلی‌ترین مفهوم امنیتی در دنیای ارزهای دیجیتال، احراز هویت (KYC: Know Your Customer) است. از زمانی که سیاست‌ نهادهای تنظیم‌کننده مالی (رگولاتوری‌ها) به سمت مبارزه جدی با پولشویی، کلاهبرداری یا حتی تأمین مالی تروریسم رفت، احراز هویت صرافی‌ نیز بر سر زبان‌ها افتاد.

در حقیقت، نهادهای مالی، صرافی‌ها را موظف کردند که برای جلوگیری از انواع روش‌های پولشویی و کلاهبرداری، کاربران خود را هنگام ثبت نام شناسایی کنند. آنها برای این کار، باید مدارک هویتی کاربران (عکس کارت ملی یا پاسپورت، آدرس، عکس سلفی و غیره) را دریافت و صحت آنها را بسنجند. به این فرایند، احراز هویت گفته می‌شود. با این کار، شاید مراحل ثبت نام کمی سخت‌تر و طولانی‌تر شود؛ اما امنیت مالی شبکه در صرافی، ارتقا پیدا می‌کند. خوب است بدانید که احراز هویت آنقدر اهمیت دارد که حتی صرافی‌های بدون KYC، فقط تا سقف خاصی به شما اجازه می‌دهند بدون نیاز به انجام آن، معامله کنید.

با این حال، به دلیل اینکه کاربران ایرانی نمی‌توانند در صرافی‌های معتبر جهانی احراز هویت کنند، بهتر است به دنبال صرافی‌هایی باشند که بدون نیاز به احراز هویت، امکان انجام تبادلات مالی و معامله ارز دیجیتال را برای آنها فراهم می‌کنند (حتی به اندازه سقف محدود). زیرا در صورتی که به انجام معامله در صرافی‌های با KYC اجباری بپردازید، هر لحظه ممکن است حساب شما به دلیل انجام ندادن احراز هویت، بسته شود و این واقعاً نگران‌کننده است.

در مقاله ی احراز هویت KYC چیست دلایل اجبار صرافی ها به احراز هویت و مزایای ان به طور کامل به این موضوع پرداخته ایم.

کریپتوکارنسی به غیرمتمرکز بودن آن معروف است و هدف اصلی ساتوشی ناکاماتو ایجاد بانکداری بدور از دسترسی و کنترل حکومت ها بود، در این راستا استفاده از صرافی هایی که به صورت غیر متمرکز فعالیت می کنند می توانید بدون نیاز به احراز هویت و دردسر های مالیاتی در دنیای غیرمتمرکز ارز دیجیتال فعالیت کنید. در مقاله معرفی بهترین صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال می توانید لیست بهترین صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال را مشاهده کنید و روش استفاده از این صرافی ها را یاد بگیرید.

خرید و فروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت از صرافی‌های خارجی

به طور کلی، امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌های خارجی بدون احراز هویت، به دو صورت رایج است. اول اینکه بعضی صرافی‌ها، به شما اجازه می‌دهند تا بدون هیچ دردسری و بدون نیاز به KYC، رمزارزهای خود را خریدوفروش کنید. این صرافی‌ها معمولاً امنیت کمتری نسبت به دیگر موارد  مشابه دارند. مورد دوم، حالتی است که شما می‌توانید تا حجم معاملات خاصی در یک حساب کاربری با سطح یک احراز هویت، بدون KYC، ترید کنید. اگر به دنبال این هستید که شما هم بدون احراز هویت در صرافی‌های خارجی ترید کنید، 10 صرافی خارجی که در ادامه معرفی می‌کنیم را از دست ندهید!

آیا می‌دانستید؟
مدارکی که برای احراز هویت به صرافی‌ها ارائه می‌کنید، در نهایت تبدیل به یک بانک اطلاعاتی وسوسه‌کننده برای هکرها می‌شود؟

لیست صرافی های بدون احراز هویت

قبل از آنکه معرفی لیست صرافی‌ها را شروع کنیم، بهتر است به این نکته توجه کنید که با توجه به عدم احراز هویت شما، همچنان ریسک مالی در مبادلات شما وجود دارد؛ بنابراین سعی کنید انجام خریدوفروش در این صرافی‌ها را به مبالغ کمتری محدود کنید تا در صورت بروز هرگونه مشکل، سرمایه خود را از دست ندهید. در ادامه هرکدام بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت را معرفی خواهیم کرد:

• LBank
• SushiSwap
• Coinlocally
• Coinex
• Dydx
• Probit
• Changely
• Pionex
• Paybis
• bybit

یکی از بهترین روش های سودآوری از صرافی های بدون احراز هویت استیکینگ ارز دیجیتال است. برای فهم بیشتر این موضوع و آموزش استیکینگ ارز دیجیتال می توانید مقاله استیکینگ چیست؟ را مطالعه کنید.

صرافی توبیت (Toobit)

یکی دیگر از معروف‌ترین صرافی‌هایی که بدون احراز هویت به راحتی می‌توانید در آن فعالیت کنید، صرافی توبیت (Toobit) است. این صرافی به آدرس toobit.com،  یکی از 25 صرافی برتر و معتبر دنیا است که حجم معاملات آن روز به روز افزایش پیدا می‌کند. مزیت ویژه این صرافی برای تریدرهای ایرانی، پشتیبانی کامل از زبان فارسی است؛ علاوه بر آن، می‌توانید از لوریج یا اهرم معاملاتی تا اندازه 150 برای خریدوفروش بیت کوین استفاده کنید. نکته جالب اینکه کمپین صرافی توبیت اعلام کرده است که با عضویت در این صرافی از 70 دلار پاداش و همینطور 80 درصد تخفیف در کارمزد بهره‌مند خواهید شد. با افتتاح حساب بدون احراز هویت در صرافی توبیت، می‌توانید روزانه تا 5 بیت کوین برداشت کنید. آموزش صرافی توبیت را می توانید از این مقاله از آکادمی گرانمایه می توانید مشاهده کنید.

صرافی بیت یونیکس (Bitunix)

صرافی بیت یونیکس به آدرس bitunix.com (برای ورود به سایت، به نرم افزار عبور از تحریم وی. پی. ان نیاز دارید) از جمله صرافی‌های معتبر دنیا است که احراز هویت در آن برای کاربران ایرانی، الزامی نیست. این صرافی تازه تاسیس از سال 2021 شروع به کار کرده است. شما می‌توانید با ثبت نام در این صرافی تا سقف 10 هزار دلار روزانه برداشت کنید.

اگر به لیست رتبه‌بندی صرافی‌ها در کوین مارکت کپ نگاهی بیندازیم، صرافی بیت یونیکس در جایگاه 98 قرار دارد. این صرافی از معاملات اهرم‌دار تا لوریج 125 پشتیبانی می‌کند. شما می‌توانید در این صرافی، بیش از 200 ارز دیجیتال را خریدوفروش کنید.

برای بررسی اعتبار این صرافی بیت یونیکس، خوب است بدانید که این صرافی در دو کشور لهستان و استرالیا، شعبه رسمی دارد. از طرفی، مجوز VASP خود را در سال 2019 در کشور فیلیپین دریافت کرده است. آموزش صرافی بیت یونیکس در مقاله ای به طور کامل در این مقاله نوشته شده است.

صرافی (Kcex)

صرافی KCEX (kcex.com) را می‌توان جزو صرافی‌های معتبر با کارمزد پایین (حداکثر 0.02 درصد) دانست که برای معامله در آن نیازی به احراز هویت نیست. این صرافی از سال 2021 شروع به کار کرده و از 350 رمزارز معتبر پشتیبانی می‌کند.

KCEX مجوز فعالیت خود را در کشور سیشل به ثبت رسانده است. این صرافی در لیست رتبه‌بندی سایت کوین مارکت کپ در جایگاه 36 برای معاملات اسپات دارد. کاربران ایرانی می‌توانند در این صرافی فعالیت کنند، اما برای ثبت نام بهتر است از شماره ایرانی استفاده نکنید. در به‌روزرسانی قوانین جدید این صرافی، امکان ثبت شماره تلفن ایرانی وجود ندارد. معرفی کامل صرافی Kcex به طور کامل در این مقاله بیان شده است.

صرافی ال بنک (LBank)

صرافی ال بنک، یکی از بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت معتبر است و دفتر اصلی آن در جزایر ویرجین بریتانیا قرار دارد. اگر به سایت کوین مارکت کپ سر بزنید، صرافی ال بنک در جایگاه 29 در بین صرافی‌های معتبر دنیا قرار دارد (7 دی ماه 1402). با این حال، خبر خوب این است که برای ثبت نام و معامله در این صرافی، نیازی به احراز هویت ندارید. L Bank برای کاربران خود، فرایند ثبت نام را ساده درنظر گرفته است.

هرچند اگر به سایت رسمی این صرافی به آدرس www.lbank.com بروید، خواهید دید که ال بنک، همچنان هشدار می‌دهد که ممکن است در آینده، این سیاست تغییر کرده و سخت‌گیرانه شود. سقف واریز در ال بنک بدون احراز هویت، هیچ محدودیتی ندارد. با این حال، سقف برداشت برای کاربران بدون احراز هویت تنها به اندازه 0.5 بیت کوین در روز است.

در حال حاضر، حجم معاملات در ال بنک به میزان 1،048،706،098 دلار بوده و کارمزد نیز به اندازه 0.1 درصد از فروشنده و خریدار دریافت می‌شود.

مطالب پیشنهادی: معرفی صرافی ال بانک

صرافی سوشی سواپ (Sushi swap)

سوشی سواپ، یکی از بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت غیر متمرکز (بدون KYC) است که در شروع به کار خود، به عنوان یک فورک از صرافی یونی سواپ درنظر گرفته شده بود. این صرافی که مبتنی بر اتریوم است به کاربران خود اجازه می‌دهد بدون نیاز به KYC، معامله کنند. با این حال، برای استفاده از این صرافی باید کیف پول اتریوم خود را فراهم کنید.

حجم معاملات در بهترین صرافی خارچی بدون احراز هویت سوشی سواپ، بیش از 14 میلیون و 465 هزار دلار بوده و میزان کارمزد در آن، 0.3 درصد است. شاید جالب باشد بدانید که این صرافی دفتر مرکزی ندارد و به صورت کاملاً غیرمتمرکز فعالیت می‌کند. صرافی سوشی سواپ به آدرس www.sushi.com، یکی از پیشنهادات مناسب برای ترید بدون KYC است.

صرافی کوین لوکالی (Coin locally)

Coin Locally ، یکی از بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت متمرکز در دنیای ارزهای دیجیتال است که در سال 2022 میلادی راه‌اندازی شده و امکان معامله رمزارزهای رایج را برای کاربران جهانی ایجاد کرده است. این صرافی هیچ محدودیتی برای خدمات به کاربران ایرانی قائل نشده است و با شماره تلفن ایران نیز قابل ثبت‌نام است. صرافی کوین لوکالی تا حد مشخصی اجازه معامله بیت‌کوین بدون نیاز به احراز هویت را داده ‏است.

اگر با آدرس ایمیل خود در این صرافی ثبت نام کنید، محدودیتی برای واریز روزانه وجه ندارید؛ با این حال برای برداشت فقط می‌توانید تا سقف 1.5 بیت کوین برداشت کنید. علاوه بر این، با ثبت نام از طریق شماره تلفن، می‌توانید تا سقف 6 بیت کوین در روز برداشت کنید.

همچنین اگر احراز هویت خود را کامل و با اسناد هویتی انجام دهید، تا 16 بیت کوین می‌توانید برداشت کنید. این در حقیقت، میزان محدودیت برای کاربرانی که هویت آنها احراز نشده است را نشان می‌دهد. آدرس این صرافی به نشانی www.coinlocally.com بوده و دفتر مرکزی آن در ارمنستان قرار دارد.

صرافی کوینکس (Coinex)

CoinEx به آدرس www.coinex.com یک صرافی ارز دیجیتال مستقر در هنگ کنگ است که به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای معامله بدون نیاز به احراز هویت به شمار می‌رود. این صرافی به کاربران اجازه می‌دهد تا ارزهای دیجیتال مختلفی مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و ریپل (XRP) را خرید و فروش کرده و فقط کارمزد حدود ۰٫۱ درصد را پرداخت نمایند. حجم معاملات در کوینکس، به بیش از 67 میلیون دلار می‌رسد.

نکته جالب اینکه انجام معاملات در کوینکس، با کمک نرم افزار موبایلی آن به راحتی امکان‌پذیر است. از طرفی، رابط کاربری صرافی بسیار آسان و جذاب است. هرچند این صرافی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کارمزد کمی دارد؛ اما به عنوان یک صرافی متمرکز امنیت پایینی دارد. همچنین سقف برداشت بدون احراز هویت، فقط 10 هزار دلار در روز است.

صرافی دی وای دی ایکس (dydx)

یکی دیگر از صرافی‌هایی که به احراز هویت نیاز ندارند، می‌توان به دی وای دی ایکس اشاره کرد. این پلتفرم غیر متمرکز، مبتنی بر بلاک‌چین اتریوم بوده و از قراردادهای هوشمند برای انجام معاملات استفاده می‌کند. نکته جالب اینکه dydx، امنیت مالی کاربران را بدون نیاز به دریافت اسناد هویتی آنها فراهم می‌کند.

یکی از ویژگی های خوب صرافی Dydx حجم معاملات خوب در بازار فیوچرز است. در بازار فیوچرزدر صرافی های غیر متمرکز مهم ترین نکته برای شروع یک معامله خوب وجود نقدینگی مناسب است تا در شرایط بحرانی استاپ شما به خوبی عمل کند و معامله شما به راحتی و دقیقا در نقطه ای که انتخاب کرده اید بسته شود. در مقاله فیوچرز چیست به طور کامل نحوه انجام اینگونه معاملات را به شما آموخته ایم.

از جمله محدودیت‌های دی وای دی ایکس، می‌توان به تنوع کم توکن‌های قابل معامله، لزوم داشتن کیف پول اتریوم و نیز امکان و خطر لیکوئید شدن و از دست رفتن سرمایه هنگام معاملات مارجین اشاره کرد. برای مشاهده مقاله تفاوت معاملات مارجین و فیوچرز می توانید به این مقاله مراجعه کنید.

صرافی دی وای دی ایکس، به آدرس  www.trade.dydx.exchange، یکی از صرافی‌های معتبر به حجم معاملات بیش از 971 میلیون دلار است. علاوه بر این، دی وای دی ایکس برای انجام تراکنش، هیچ کارمزدی از شما دریافت نمی‌کند.

صرافی بینگ ایکس (Bing X)

صرافی بینگ ایکس نیز جزو معروف‌ترین صرافی‌های بدون احراز هویت است که در آن می‌توانید به عنوان کاربر ایرانی، ثبت نام نمایید. نکته مهم درباره این صرافی این است که با توجه به امکان ثبت نام برای کاربران ایرانی، این صرافی از قوانین بین المللی مالی پیروی نمی‌کند و شاید همین مساله در آینده برای شما مشکل ساز شود.

میزان حداکثر واریز وجه بدون KYC در این صرفی، نامحدود است؛ همچنین سقف برداشت نیز برای کاربران بدون KYC، به میزان روزانه 50 هزار تتر است.

خوب است بدانید که BingX در جایگاه 33 در بین صرافی‌های معتبر در سایت کوین مارکت کپ قرار دارد. حجم معاملات در این صرافی، بیش از یک میلیارد دلار است. برای ثبت نام در این صرافی، باید به سایت رسمی آن به آدرس www.bingx.com بروید. این شرکت، دفاتر متعددی در کشورهای اروپا، اقیانوسیه، آسیا و آمریکای جنوبی دارد. در این صرافی، هیچ کارمزدی برای سپرده‌های مالی وجود ندارد؛ با این حال، برای اطلاع از آخرین میزان کارمزد در این صرافی می‌توانید به سایت رسمی آن مراجعه کنید.

صرافی چنجلی (Changelly)

صرافی چنجلی Changelly به آدرس www.Changelly.com، یک پلتفرم سریع و مطمئن برای تبادل ارزهای دیجیتال است که نیازی به احراز هویت ندارد. شما می‌توانید با Changelly به راحتی و سرعت ارزهای دیجیتال خود را تغییر دهید یا با ارزهای فیات مختلف خرید کنید. فقط با ۳ مرحله ساده، معامله شما انجام شده و در کمتر از ۳۰ دقیقه، ارز دیجیتال جدید شما به کیف پول شما منتقل می‌شود.

Changelly   هیچ وجهی را نگه نمی‌دارد و به شما اجازه می‌دهد که بین بیش از ۴۰۰ ارز دیجیتال با کارمزدهای مناسب معامله کنید. این پلتفرم برای بیش از ۷ سال در حوزه ارزهای دیجیتال فعال است مشتریان زیادی در سراسر دنیا دارد. همچنین، برنامه موبایل آن به شما امکان خرید لحظه‌ای ارز دیجیتال را می‌دهد و شما را با هشدار قیمت، اخبار روز و موارد دیگر آگاه می‌کند.

یک نکته مهم برای کار با این صرافی این است که کیف پول داخلی ندارد و ممکن است انجام معاملات شما را کمی با مشکل مواجه کند.

صرافی پایونکس (Pionex)

صرافی پایونکس Pionex به آدرس www.pionex.com، یک پلتفرم خارجی برای خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال بدون نیاز به احراز هویت است. شما می‌توانید از ۱۶ ربات معاملاتی مختلف برای بهینه‌سازی سود خود استفاده کنید یا ربات‌های سفارشی خود را بسازید. حجم معاملات در این صرافی، بیش از 762 میلیون دلار است.

شما همچنین قادر به دسترسی به قراردادهای مشتقات با لوریج بالا در تمام دارایی‌ها هستید. قراردادهای مبادله برای ایاس، بایننس کوین، ریپل، بیت کوین کَش، اتریوم و بیت کوین در این صرافی وجود دارند. این صرافی به طور کامل غیرمتمرکز است و شما می‌توانید بدون هرگونه احراز هویت، معامله کنید.

اگر تأیید سطح یک در این صرافی را دریافت کنید (ثبت کشور محل اقامت و تأیید پیامکی)، در این صورت، از محدودیت روزانه برداشت به اندازه 2 هزار دلار معاف خواهید بود. کارمزد معاملاتی آن پایین است و این برای کاربران جذابیت زیادی دارد.

پایونکس از دستکاری و اسکن بازار جلوگیری می‌کند. این صرافی از سرورهای قدرتمند برای پشتیبانی از معاملات با حجم بالا استفاده می‌کند. پایونکس یک صرافی آنلاین بدون احراز هویت است و API ساده و قابل استفاده‌ای دارد.

پایونکس به منظور افزایش امنیت، ارزهای دیجیتال شما را در حالت آفلاین نگهداری می‌کند. هکرها نمی‌توانند به ارزهای دیجیتال شما دست پیدا کنند.

صرافی پی بیس (Paybis)

صرافی Paybis، از جمله صرافی‌های با سابقه است که فعالیت خود را از سال 2014، آغاز کرده است. این صرافی، امکان خریدوفروش ارز دیجیتال را برای کاربران سراسر دنیا، بدون نیاز به KYC فراهم کرده است. البته کاربران برای این کار، محدودیت برداشت روزانه دارند.

با این حال، پی بیس، کلیه خدمات خود را برای کاربران ایرانی غیر فعال کرده است و چنانچه مشخص شود که شما با آی پی ایران به این صرافی وصل شده‌اید، خدمات به شما متوقف می‌شود. هرچند ثبت نام بدون احراز هویت، معامله در این صرافی را برای ایرانیان با آی پی خارجی امکان‌پذیر کرده است.

اگر بخواهید بدون KYC در این صرافی معامله کنید، سالانه حداکثر می‌توانید تا 10 هزار دلار برداشت کنید. همچنین اگر برای ثبت نام از ایمیل و مدارک شناسایی استفاده کنید، برداشت روزانه تا 20 هزار دلار و ماهانه تا 50 هزار دلار برای شما امکان‌پذیر خواهد بود.

مزایا و معایب استفاده از صرافی بدون احراز هویت

استفاده از صرافی بدون احراز هویت یکی از روش‌هایی است که برخی از کاربران رمزارزها برای خرید و فروش آن‌ها انتخاب می‌کنند. این روش دارای مزایا و معایب خاص خود است که در ادامه به آن می‌پردازیم:

مزایای استفاده از این صرافی‎‌ها:

• حفظ حریم خصوصی: یکی از دلایلی که برخی از کاربران رمزارزها تمایل به استفاده از صرافی بدون احراز هویت دارند، حفظ حریم خصوصی خود است. در این روش، کاربر نیازی به ارائه هویت خود، شماره تلفن، آدرس ایمیل و یا سایر اطلاعات شخصی ندارد و می‌تواند با حفظ ناشناسی خود، تبادلات رمزارزی خود را انجام دهد.
• سرعت و سهولت: ثبت نام در این صرافی‌ها معمولاً سرعت و سهولت بالاتری نسبت به صرافی‌های با احراز هویت دارد.
• عدم محدودیت: معامله در این صرافی‌ها برخی محدودیت‌های قانونی مانند مالیات و غیره را ندارد.

معایب عضویت در این صرافی‌ها:

• عدم قابل اعتماد بودن: در صورت وجود هرگونه مشکل، سوءقصد یا تقلب، کاربر نمی‌تواند به هویت و پشت‌پایاب صراف مورد نظر تکیه کند و حق خود را پس بگیرد. همچنین، در صورت بروز نوسانات شدید قیمت‌ها، کاربر ممکن است از ارزش واقعی رمزارزهای خود مطلع نشود و ضرر کند.
• عدم پشتیبانی: در صورت بروز هرگونه خطا، سوال یا ابهام، کاربر نمی‌تواند با تیم پشتیبانی صراف تماس بگیرد و مشکل خود را حل کند. این موضوع می‌تواند باعث افزایش استرس و نارضایتی کاربر شود.
• عدم قانون‌مندی: استفاده از صرافی بدون احراز هویت ممکن است با قوانین و مقررات کشورهای مختلف در تضاد باشد.

مقایسه کارمزد معاملات اسپات صرافی های بدون نیاز به احراز هویت

دلایل لزوم احراز هویت در صرافی ها چیست؟

صرافی‌ها به دلایل مختلفی از جمله مبارزه با جرایم مالی، پولشویی و همچنین نظارت بیشتر دولت بر بازار ارز های دیجیتال مجبور هستند که احراز هویت را جدی بگیرند. در ادامه، با دو مورد از دلایل لزوم احراز هویت در صرافی‌ها بیشتر آشنا می‌شوید.

مبارزه با پولشویی و جلوگیری از استفاده غیر قانونی از صرافی

برای مقابله با پولشویی و جلوگیری از تبدیل پول نامشروع به پول قانونی، صرافی‌ها باید از مشتریان خود اطلاعات شناسایی درخواست کنند. این کار به آنها کمک می‌کند تا مبادلات مشکوک را شناسایی و گزارش کرده و از مجازات‌های مالی در امان بمانند. احراز هویت در صرافی‌ها یک الزام قانونی است و نه یک اختیار!

کاهش فرارهای مالیاتی

یکی دیگر از عوامل مهمی که باعث شده دولت‌ها به سمت تنظیم بازار ارزهای دیجیتال حرکت کنند، کاهش فرار مالیاتی است. برای جلوگیری از این پدیده، صرافی‌های ارز دیجیتال موظف هستند تا هویت خریداران و فروشندگان را تایید کنند. این اقدام به افزایش شفافیت و مبارزه با پولشویی نیز کمک می‌کند.

چرا کاربران به دنبال استفاده از صرافی های بدون احراز هویت هستند؟

حفظ حریم خصوصی یکی از عوامل اصلی است که مردم را به سمت صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت جذب می‌کند. در صرافی های با احراز هویت اجباری، کاربران مجبورند اطلاعات شخصی خود را مانند نام، آدرس و کارت شناسایی به صرافی بدهند. این اطلاعات در سرورهای صرافی ذخیره می‌شوند و ممکن است به دست افراد ناشایست برسند. صرافی های آنلاین بدون احراز هویت از این اطلاعات استفاده نمی‌کنند و کاربران را در حالت ناشناس نگه می‌دارند.

جمع‌بندی

با توجه به اینکه صرافی‌های ارز دیجیتال تحت قوانین نظارتی قرار گرفته‌اند، تعداد صرافی‌های آنلاین بدون احراز هویت هر سال کمتر می‌شود. با وجود مشکلاتی که صرافی‌های خارجی بدون احراز هویت با آن روبرو هستند، بحث درباره فواید و ضررهای الزامات KYC پایان نمی‌یابد. در حالی که کارشناسان رمزارز معتقدند که حفظ حریم خصوصی و ناشناس ماندن جزئی از اساسات ارزهای دیجیتال است، مقامات قانونی اظهار داشته‌اند که KYC می‌تواند به مبارزه با فساد و پولشویی کمک کند. در نهایت، استفاده از صرافی خارجی بدون احراز هویت یا با احراز هویت KYC به تصمیم هر شخص و تحمل ریسک فرد بستگی دارد. برای کاربران ضروری است که درباره قوانین و خطرات ممکن هر صرافی که انتخاب می‌کنند تحقیق کنند. با این حال، آینده صرافی‌های آنلاین بدون احراز هویت همچنان نامعلوم است.